O controle financeiro da empresa depende muito da sua capacidade de administrar o fluxo de caixa. Essa gestão garante que o negócio tenha recursos para cobrir despesas e investir em crescimento. Nesse contexto, a antecipação de recebíveis é uma alternativa que pode contribuir para a eficiência desse processo.

No entanto, ela deve ser utilizada de maneira estratégica. Por exemplo, ao fazer simulações, é possível entender como a antecipação de recebíveis pode beneficiar a sua saúde financeira.

Neste artigo, você entenderá qual é o valor de simular a antecipação de recebíveis e como a Equals pode ajudar nesse processo. Confira!

O que é antecipação de recebíveis?

A antecipação de recebíveis é uma forma de captar recursos com a ajuda de uma instituição financeira ou securitizadora em que o lojista adianta o recebimento de vendas feitas a prazo. Alguns exemplos são as operações realizadas no cartão de crédito e boletos.

Quando um consumidor compra no crédito, o comerciante só tem acesso ao pagamento integral após um prazo, que pode variar de 30 a 45 dias. Esse tempo tende a ser ainda mais longo quando a venda é parcelada, pois o lojista recebe as parcelas a cada mês.

Para negócios que precisam de dinheiro para cobrir despesas imediatas, como pagamento de fornecedores ou salários, essa espera costuma ser inviável. É nesse contexto que a antecipação de recebíveis se torna uma solução para o lojista contar com o dinheiro rapidamente e sem se endividar.

A contrapartida é que a instituição financeira cobra uma pequena taxa sobre o total dos valores a receber, chamada de deságio. Mesmo assim, esse é um recurso usado para garantir maior liquidez e manter o fluxo de caixa saudável.

Além disso, como essas taxas costumam variar, é importante escolher bem qual instituição financeira contratar para a antecipação de recebíveis. Assim, o empreendedor pode utilizar essa possibilidade de maneira inteligente para otimizar suas operações.

Quais são os benefícios?

Após entender o que é antecipação de recebíveis, é válido ter em mente que ela oferece uma série de benefícios para empresas que desejam melhorar a gestão financeira. Ela costuma ser vantajosa para negócios que buscam mais eficiência e estabilidade em suas operações.

A seguir, descubra quais são os principais aspectos positivos da antecipação de recebíveis!

Melhoria do fluxo de caixa

A antecipação de recebíveis ajuda a empresa a ter recursos para a gestão do fluxo de caixa. Com o dinheiro disponível imediatamente, o negócio pode pagar suas contas, fornecedores e funcionários em dia, evitando atrasos e multas — ajudando a evitar problemas de liquidez.

Oportunidade de investimento

Quando a empresa tem mais capital disponível, ela pode aproveitar melhor as oportunidades de investimento que surgirem. Esse é o caso, por exemplo, da compra de matérias-primas ou itens para o estoque em condições mais vantajosas, a expansão para novos mercados ou a modernização de equipamentos.

Redução dos riscos de inadimplência

Em muitos casos, ao antecipar os recebíveis, a empresa diminui a possibilidade de enfrentar prejuízos por conta da inadimplência de clientes que atrasam ou não pagam suas dívidas. Dessa forma, é possível manter as finanças em ordem mesmo em momentos em que a economia está instável ou há queda nas vendas.

Agilidade na contratação

A antecipação de recebíveis tende a ser um processo mais rápido e menos burocrático do que outras opções de crédito. A empresa pode obter o adiantamento dos recursos com agilidade porque o valor antecipado é lastreado nas vendas realizadas a prazo.

Por que é importante ter um controle de antecipação de recebíveis?

Apesar dos benefícios que a antecipação de recebíveis pode trazer, é importante ter um controle rigoroso sobre essa prática para garantir que ela realmente seja vantajosa para a empresa.

Quando uma empresa antecipa valores a receber, ela está adiantando o dinheiro que teria acesso no futuro. No entanto, sem um controle adequado, o negócio pode antecipar mais do que o necessário e enfrentar falta de recursos ao longo do tempo.

Ao planejar bem quando antecipar os recebíveis e monitorar o uso desse recurso, a empresa consegue equilibrar suas finanças. Assim, é possível garantir que o negócio terá capital suficiente tanto para despesas atuais quanto futuras.

Ademais, as taxas de antecipação de recebíveis podem variar muito dependendo do mercado e da instituição escolhida. Sem um controle adequado, a empresa corre o risco de pagar mais caro por essa antecipação — o que reduziria os benefícios da prática.

Então certifique-se de criar registros precisos sobre quando e quanto foi antecipado. Dessa forma, você consegue negociar melhores condições para a operação.

Por fim, a solicitação frequente e não planejada da antecipação de recebíveis indica um desequilíbrio no fluxo de caixa. Uma dependência excessiva dessa alternativa pode ter um efeito de bola de neve com custos adicionais.

Portanto, ter o controle de quando e quanto antecipar ajuda a empresa a usar essa modalidade apenas em momentos realmente necessários.

Como fazer uma simulação de antecipação de recebíveis com a Equals?

A Equals é uma plataforma de gestão financeira inteligente pensada para ajudar empresas a gerenciar suas finanças de forma automatizada. Com uma estrutura segura que segue padrões internacionais, ela é capaz de atender a negócios de todos os segmentos.

Como você viu, a antecipação de recebíveis pode trazer benefícios para a empresa. No entanto, também ficou nítida a relevância de ter um controle cuidadoso sobre quanto é antecipado e em que momentos recorrer a esse tipo de crédito.

Nesse contexto, você pode realizar a simulação de antecipação de recebíveis com a Equals, bastando acessar o portal ou o aplicativo da plataforma. Isso possibilita entender os custos e benefícios da operação, ajudando a tomar decisões mais informadas.

Ao selecionar os recebíveis desejados no sistema de gestão financeira, ele automaticamente calcula os valores disponíveis para antecipação, os prazos e os custos envolvidos, como taxas e descontos. Ter esses dados garante que as empresas tenham clareza sobre o impacto financeiro da operação.

Os clientes também têm acesso à aging list, uma ferramenta que classifica as contas a pagar e a receber. Dessa forma, a empresa visualiza esse fluxo em ordem cronológica, garantindo maior controle das movimentações financeiras.

Agora você já conhece o papel da antecipação de recebíveis e a importância de adotar essa prática de maneira estratégica. Com o apoio da simulação da Equals e o controle que a plataforma oferece, você poderá aproveitar o melhor que esse recurso tem a oferecer para o negócio.

Quer trazer essa solução para a empresa? Então acesse o site da Equals e faça uma cotação para começar a utilizar a plataforma!