Saber como elaborar um relatório financeiro contribui para a tomada de boas decisões na empresa. Afinal, o documento conta com informações sobre o andamento do negócio, o que permite identificar oportunidades de crescimento.

Ainda, com base nesse tipo de relatório, é possível acompanhar e monitorar os objetivos e as ações do setor de finanças da corporação. Logo, vale a pena conhecer os principais e saber como elaborá-los, na prática.

Quer aproveitar os benefícios de gerar esse tipo de documento? Acompanhe a leitura e conheça 7 dicas de como fazer um relatório financeiro eficiente na empresa!

Quais são os principais tipos de relatórios financeiros?

Existem diversos relatórios financeiros relevantes para a gestão eficiente das empresas. Eles variam conforme as necessidades de cada negócio e, em alguns casos, são obrigatórios por lei.

Veja os principais, a seguir!

Demonstrativo de resultado de exercício (DRE)

O DRE, exigido pela Lei nº 6.404, é um dos relatórios financeiros mais importantes para os negócios. Apesar de o envio anual ser obrigatório, muitas empresas o elaboram todo mês.

O documento detalha os resultados líquidos do negócio, destacando lucros e prejuízos. Por esse motivo, o DRE se torna uma ferramenta relevante para ajustes no planejamento e suporte à tomada de decisões.

Demonstração do fluxo de caixa (DFC)

A DFC é utilizada para monitorar as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Com esse relatório financeiro, o gestor consegue acompanhar as finanças do negócio, ajudando a evitar prejuízos e a garantir a liquidez necessária para as operações.

Relatório de contas a pagar e a receber

O documento oferece um controle sobre as obrigações financeiras da empresa, tanto as pendentes de pagamento quanto as que aguardam recebimento. Ao proporcionar uma visão clara das futuras movimentações de dinheiro, ele facilita a gestão de caixa.

Balanço patrimonial

O balanço patrimonial apresenta um panorama completo da situação contábil e econômica da empresa. Ele considera os passivos, os ativos e o patrimônio líquido. Seu acompanhamento permite entender a solvência da companhia e avaliar sua capacidade de honrar os compromissos financeiros.

Quais são as 7 dicas para elaborar um relatório financeiro?

Agora que você conhece os tipos de relatório financeiro, chega a hora de saber como elaborar o documento, na prática.

Confira as 7 dicas, a seguir!

1. Centralize e padronize os dados contábeis

O primeiro passo para fazer um relatório financeiro na empresa é centralizar e organizar todos os dados contábeis em um único sistema ou plataforma. Tenha em mente que a dispersão de informações em diferentes planilhas e documentos dificulta a criação do documento.

Para tanto, padronize o formato dos dados. Relatórios consistentes e comparáveis ao longo do tempo são essenciais para identificar padrões, monitorar o desempenho e detectar áreas de melhoria.

Uma estrutura padronizada garante que todas as informações sejam registradas de maneira uniforme. O cuidado facilita tanto a criação dos relatórios financeiros quanto a sua análise posterior.

2. Simplifique as informações

Para os relatórios financeiros serem eficazes, você deve adotar a simplicidade na apresentação das informações. Portanto, evite sobrecarregar os documentos com expressões contábeis e termos técnicos complexos, que podem dificultar a sua compreensão.

Nesse sentido, priorize os dados mais relevantes para cada relatório. A clareza na comunicação torna o documento mais acessível a todos os envolvidos.

3. Mantenha as informações atualizadas

A atualização constante das informações contribui para garantir a precisão dos relatórios financeiros. A razão é que dados desatualizados podem gerar inconsistências e comprometer a confiabilidade das análises.

Portanto, garanta que o responsável pelo processo entenda a importância da atualização regular das informações e esteja capacitado para realizá-la corretamente. Afinal, um controle financeiro eficiente depende de dados precisos para proporcionar uma visão realista e confiável da situação da empresa.

4. Invista na capacitação da equipe financeira

Mais uma etapa consiste em investir na capacitação da equipe financeira. O motivo é que o sucesso na elaboração de relatórios financeiros está ligado à competência do time responsável pelo processo.

Profissionais bem treinados conseguem identificar e resolver problemas com agilidade, além de contribuir para a implementação de melhores práticas. Eles também são mais preparados para usar ferramentas financeiras complexas, interpretar dados com precisão e se adaptar às mudanças no cenário econômico e regulatório.

Desse modo, o investimento em conhecimento melhora a qualidade dos relatórios e fortalece a tomada de decisões estratégicas. Consequentemente, a abordagem tende a influenciar os resultados da empresa.

5. Organize o relatório em um documento

Para garantir que um relatório financeiro seja fácil de utilizar, é preciso organizá-lo em um documento estruturado. Ele deve apresentar as suas descobertas com clareza, facilitando a análise e a interpretação das informações.

Portanto, certifique-se de que o relatório tenha uma introdução que resuma seus objetivos e escopo, seguida por seções que abordam as principais áreas de interesse. Além disso, utilize títulos e subtítulos para separar as diferentes partes. Se necessário, inclua um índice para facilitar a navegação.

6. Defina métricas e indicadores-chave

Ao elaborar um relatório financeiro, você deve estabelecer métricas e indicadores-chave que ajudem a medir o desempenho da empresa objetivamente. Escolha aqueles que estão relacionados às metas estratégicas do negócio.

Alguns exemplos são:

• margem de lucro;
• retorno sobre o investimento (ROI);

Ainda, inclua comparações com períodos anteriores ou benchmarks do setor. A medida ajudará a contextualizar os resultados obtidos.

7. Use uma ferramenta de conciliação financeira

A tecnologia transforma a maneira como as empresas gerenciam as finanças. Uma das inovações mais impactantes é o uso de ferramentas de conciliação financeira. Elas automatizam processos antes feitos manualmente, economizando tempo e reduzindo a margem de erro humano.

A Equals, por exemplo, é uma ferramenta que se destaca nesse cenário. Ela oferece uma plataforma completa para conciliação bancária, gestão de fluxo de caixa, auditoria de taxas e terminais, entre outros serviços.

Ademais, a ferramenta permite a geração de relatórios financeiros de forma automática e padronizada. Com a automação, a equipe pode focar em atividades mais estratégicas, enquanto a Equals cuida da precisão e da organização dos dados.

Neste conteúdo, você conheceu 7 passos para elaborar um relatório financeiro eficiente na empresa. Aproveite para colocar as dicas em prática para ter uma visão completa da saúde das finanças do negócio.

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