Crescer é o objetivo da maioria dos negócios, mas o processo nem sempre é simples. Afinal, à medida que a empresa evolui, também aumentam as responsabilidades, as demandas operacionais e os desafios financeiros.

O que muitos empreendedores percebem ao longo da jornada é que as estratégias que funcionavam no início já não são suficientes para sustentar o crescimento. Isso vale tanto para o varejo quanto para os setores de serviços, indústria ou tecnologia.

Você quer superar esses obstáculos comuns? Antes, é necessário entendê-los. Continue a leitura e veja os 5 principais desafios financeiros e como é possível vencê-los!

5 desafios financeiros que prejudicam o crescimento de um negócio

A expansão de um negócio pode fazer com que ele alcance novos públicos e, consequentemente, leve ao aumento de suas vendas e arrecadação. Porém, o processo tende a demandar cuidados e adaptações nos processos empresariais.

Sem a devida atenção, o empreendimento pode ter dificuldades para crescer como o esperado. A seguir, conheça os 5 principais desafios nessa jornada!

1. Falta de capital de giro

O capital de giro é o que mantém a empresa funcionando no dia a dia. Ele garante o pagamento de salários, fornecedores, impostos e demais despesas operacionais. Durante o crescimento, é comum que o volume de vendas aumente antes de o recebimento ocorrer.

Esse fator pode gerar um desequilíbrio entre entradas e saídas. Sem esses recursos, a empresa tende a ter problemas de liquidez, que afetam a sustentabilidade do seu crescimento e colocam as atividades operacionais em risco.

2. Descontrole do fluxo de caixa

O crescimento empresarial exige maior controle financeiro — e o fluxo de caixa é uma das primeiras áreas a sofrer quando a gestão não acompanha esse ritmo. Aqui, o descontrole pode levar a decisões equivocadas, como não perceber a necessidade de reduzir custos a tempo.

Aliás, mesmo os empreendimentos que apresentam bons resultados no papel podem enfrentar problemas por não terem clareza sobre suas movimentações financeiras.

3. Endividamento mal planejado

Muitos negócios recorrem ao crédito para crescer, o que costuma ser positivo. O problema surge quando os empréstimos são feitos sem planejamento. A ausência de uma reserva para imprevistos gera a necessidade de crédito de emergência, afetando a margem de lucro e o equilíbrio financeiro.

Taxas de juros elevadas e a falta de previsibilidade para pagamento são questões que podem comprometer os resultados a longo prazo. Esse é um dos desafios financeiros que mais impactam a sustentabilidade do crescimento empresarial, exigindo atenção especial.

4. Aumento dos custos fixos

Crescer quase sempre implica enfrentar custos extras. Eles são necessários para medidas, como:

• contratar mais pessoas;
• treinar novas equipes;
• alugar espaços;
• ampliar a estrutura física e operacional empresarial etc.

Então eles exigem controle para não comprometer a lucratividade e aumentar o risco financeiro. É comum que os custos cresçam mais rapidamente do que a receita no início da expansão, o que exige cuidado redobrado.

5. Falta de gestão orçamentária eficiente

Ter um orçamento bem definido e monitorado é essencial para garantir que o crescimento empresarial seja financeiramente viável. A falta de clareza sobre os próprios números é um dos desafios que dificultam a tomada de decisão.

Os empreendimentos que não estruturam essa gestão tendem a gastar mais do que o necessário. Por exemplo, é possível que o negócio aloque seus recursos em áreas pouco estratégicas ou deixe de investir onde há maior retorno.

Superando os desafios financeiros para manter o crescimento do negócio

Você viu 5 desafios financeiros para o crescimento do negócio. Porém, saiba que eles podem ser superados com certos cuidados.

Conheça estratégias úteis para a expansão!

Implemente um planejamento financeiro

O planejamento financeiro não deve se limitar a prever receitas e despesas. Ele também precisa incluir projeções de fluxo de caixa, definição de metas financeiras, mapeamento de riscos e alternativas de financiamento para o negócio.

Esse documento funciona como um guia para todas as decisões da gestão, permitindo a ela enfrentar momentos de incerteza com mais segurança.

Diversifique as fontes de receita da empresa

Os empreendimentos que dependem de poucos produtos ou clientes ficam mais vulneráveis a oscilações do mercado. Logo, uma das maneiras de reduzir os riscos financeiros é a diversificação das fontes de receita.

Isso pode ser feito por meio do lançamento de outros produtos, da entrada em novos mercados ou da adesão a canais de venda alternativos. Essa diversificação pode ajudar a manter o faturamento, mesmo em momentos de crise ou instabilidade econômica.

Negocie melhores prazos e condições com fornecedores

Melhorar a gestão de pagamentos colabora para aliviar o fluxo de caixa e dar mais fôlego às operações empresariais. Cabe aos responsáveis revisar seus contratos, renegociar prazos e buscar fornecedores que ofereçam maior flexibilidade.

Busque linhas de crédito mais adequadas ao perfil do negócio

Se o crescimento da empresa exige financiamento, é fundamental escolher a linha de crédito adequada ao seu perfil. Portanto, avalie as taxas de juros, o prazo de pagamento concedido, a carência e as formas de amortização.

Uma possibilidade é aderir às linhas específicas para capital de giro, antecipação de recebíveis ou financiamento de equipamentos. Elas podem oferecer acesso a condições melhores do que as oferecidas pelos empréstimos menos personalizados.

Conte com o apoio de especialistas

A gestão financeira de uma empresa em crescimento tende a ser complexa e, por esse motivo, dá abertura para o surgimento dos desafios vistos. Desse modo, ter o apoio de uma equipe especializada em finanças pode ser a solução para tomar decisões mais seguras.

A consultoria financeira ajuda a prevenir problemas, encontrar oportunidades e estruturar uma operação mais saudável. Os profissionais são capazes de indicar ferramentas e práticas que otimizam processos, trazem mais controle sobre os dados e fundamentam as estratégias.

Adote ferramentas para controle do fluxo de caixa

Automatizar o controle financeiro é importante para manter informações precisas e ganhar agilidade na gestão. Existem diversas soluções digitais no mercado. Com elas, é possível monitorar o fluxo de caixa em tempo real, identificar problemas e agir rapidamente para corrigir eventuais desvios.

A Equals é especializada em oferecer soluções inteligentes para a gestão financeira de empresas. Com foco na conciliação de pagamentos, automação de processos e integração de dados, ajudamos diferentes empreendimentos a obter mais controle, visibilidade e eficiência operacional.

Nossa plataforma é útil para empresas preocupadas com os desafios financeiros que podem surgir durante sua expansão. Trata-se de uma ferramenta robusta, personalizável e com suporte especializado para apoiar diferentes fases de sua jornada.

Neste conteúdo, você conheceu 5 dos principais desafios financeiros que podem surgir durante o crescimento de um negócio. Com a leitura, você já sabe o que esperar e como agir para superá-los, conquistando uma expansão tranquila.

Obtenha apoio para controlar as finanças empresariais. Entre em contato com a Equals para conhecer as nossas soluções e reforçar sua gestão financeira!