{"id":1571,"date":"2018-09-21T11:01:49","date_gmt":"2018-09-21T14:01:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.equals.com.br\/fluxo-de-caixa-saiba-como-fazer-o-controle-eficiente-na-empresa\/"},"modified":"2025-07-16T11:33:54","modified_gmt":"2025-07-16T14:33:54","slug":"fluxo-de-caixa-saiba-como-fazer-o-controle-eficiente-na-empresa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/equals.com.br\/en\/blog\/fluxo-de-caixa-saiba-como-fazer-o-controle-eficiente-na-empresa\/","title":{"rendered":"Fluxo de caixa: saiba como fazer o controle eficiente na empresa"},"content":{"rendered":"<p>Controlar movimenta\u00e7\u00f5es financeiras \u00e9 o primeiro passo para o sucesso econ\u00f4mico de uma empresa. O melhor instrumento para fazer isso de forma eficiente \u00e9 o <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/fluxo-de-caixa-x-antecipacao-de-recebiveis-como-nao-comprometer-saude-seu-negocio\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">fluxo de caixa<\/a>.&nbsp;Podemos entender o fluxo de caixa como a representa\u00e7\u00e3o da sa\u00fade financeira de uma empresa.<\/p>\n<p>Essa \u00e9 a sua import\u00e2ncia principal, mas ele pode contribuir com sua empresa trazendo informa\u00e7\u00f5es mais estrat\u00e9gicas. O fluxo de caixa demonstra como est\u00e1 a efici\u00eancia operacional da sua empresa, qual \u00e9 a lucratividade do seu neg\u00f3cio e como investimentos e d\u00edvidas afetam o resultado financeiro.<\/p>\n<p>Se voc\u00ea ainda n\u00e3o o utiliza ou se tem d\u00favidas sobre como pode aproveit\u00e1-lo estrategicamente na gest\u00e3o dos seus neg\u00f3cios, este artigo foi feito para voc\u00ea!&nbsp;Nele, vamos explicar o que \u00e9 fluxo de caixa e como ele pode contribuir com a <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/gestao-financeira-8-erros\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">gest\u00e3o financeira<\/a> da sua empresa.&nbsp;Aprenda, ainda, a montar um alinhado \u00e0s suas necessidades. Boa leitura!<\/p>\n<h2>O que \u00e9 o fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>Embora seja um recurso fundamental para qualquer empresa, o fluxo de caixa costuma ser utilizado de forma pouca estrat\u00e9gica na gest\u00e3o de neg\u00f3cios. Fica restrito ao registro simples e entradas e sa\u00eddas de recursos da empresa. Dessa forma, muitos dados acabam ficando de fora ou s\u00e3o pouco aproveitados nas an\u00e1lises.<\/p>\n<p>Para que voc\u00ea fa\u00e7a o melhor uso dessa importante ferramenta, vamos apresentar uma vis\u00e3o geral sobre o fluxo de caixa, das defini\u00e7\u00f5es b\u00e1sicas aos c\u00e1lculos mais importantes que devem ser feitos. Come\u00e7aremos pelo conceito.<\/p>\n<blockquote><p>Fluxo de caixa \u00e9 um relat\u00f3rio que demonstra o resultado financeiro das opera\u00e7\u00f5es, investimentos e financiamentos de uma empresa para um determinado per\u00edodo de avalia\u00e7\u00e3o.<\/p><\/blockquote>\n<p>Cada uma dessas tr\u00eas \u00e1reas \u00e9 caracterizada pela entrada e sa\u00edda de recursos, mas \u00e9 importante compreender que tipos de valores precisam ser considerados.<\/p>\n<p>Para que as an\u00e1lises feitas por meio do fluxo de caixa sejam eficientes \u00e9 preciso que ele tenha um padr\u00e3o e seja atualizado com a m\u00e1xima frequ\u00eancia poss\u00edvel, de prefer\u00eancia, diariamente. Isso n\u00e3o quer dizer que voc\u00ea deve fazer as an\u00e1lises estrat\u00e9gicas mais completas e complexas todos os dias. Mas os registros n\u00e3o podem ser perdidos de vista.<\/p>\n<p>Mantendo esse cuidado, voc\u00ea assegura que n\u00e3o haver\u00e1 distor\u00e7\u00e3o nas informa\u00e7\u00f5es. Assim, \u00e9 poss\u00edvel fazer an\u00e1lises presentes mais corretas e, tamb\u00e9m, fazer proje\u00e7\u00f5es futuras com maior seguran\u00e7a. Embora o fluxo de caixa seja uma fotografia do desempenho recente do neg\u00f3cio, tem uma aplica\u00e7\u00e3o muito efetiva na previs\u00e3o de resultados futuros.<\/p>\n<p>Essas proje\u00e7\u00f5es garantem um dos principais benef\u00edcios do fluxo de caixa: antecipar riscos e resultados. No seu dia a dia como gestor voc\u00ea j\u00e1 deve, frequentemente, valorizar a previsibilidade. Em gest\u00e3o financeira, n\u00e3o h\u00e1 nada pior do que ser surpreendido com um resultado negativo ou que gera despesas superiores \u00e0s capacidades de pagamento \u00e0 vista.<\/p>\n<p>Gerenciar adequadamente o fluxo de caixa, evita esse tipo de situa\u00e7\u00e3o. Mas, como h\u00e1 sinalizamos, as vantagens dessa ferramenta s\u00e3o in\u00fameras. Vamos enumerar todas. Continue a leitura!<\/p>\n<h2>Quais os objetivos do fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>O principal objetivo do fluxo de caixa \u00e9 demonstrar qual \u00e9 o desempenho financeiro da empresa. De forma geral, podemos dizer que as informa\u00e7\u00f5es trazidas pelo fluxo de caixa giram em torno das opera\u00e7\u00f5es do empreendimento. Ou seja, relacionam-se \u00e0s receitas e aos custos de produ\u00e7\u00e3o. O saldo entre receitas e custos indicar\u00e1 qual \u00e9 a lucratividade da empresa.<\/p>\n<p>Mas o <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/controle-financeiro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">controle financeiro<\/a> n\u00e3o para por a\u00ed. Essa lucratividade pode interferir ou pode ser impactada pelos investimentos e pelos empr\u00e9stimos. Depois de considerados todos esses fatores, conseguimos avaliar o que vai bem e o que precisa ser corrigido no controle or\u00e7ament\u00e1rio.<\/p>\n<p>Isto \u00e9, uma empresa pode ter um excelente resultado operacional e, mesmo assim, ter um resultado negativo. Para isso, basta que esteja com um n\u00edvel elevado de endividamento ou tenha feito investimentos em quantias superiores \u00e0s receitas obtidas.<\/p>\n<p>Em contrapartida, o empreendimento pode ter um rendimento operacional ruim e, ao mesmo tempo, alcan\u00e7ar um resultado geral surpreendente. Isso pode ocorrer, por exemplo, quando h\u00e1 ingresso de recursos decorrente da venda de ativos ou quando h\u00e1 integraliza\u00e7\u00e3o do capital social, por exemplo.<\/p>\n<p>Como \u00e9 poss\u00edvel observar, o fluxo de caixa deve ser avaliado na integralidade e n\u00e3o apenas na esfera operacional, que, geralmente, \u00e9 que recebe maior aten\u00e7\u00e3o dos gestores. Nesse caso, o diagn\u00f3stico financeiro pode estar comprometido por conta dos dados que deixaram de ser considerados no c\u00e1lculo.<\/p>\n<p>Al\u00e9m disso, o fluxo de caixa deve ser analisado regularmente. A avalia\u00e7\u00e3o espor\u00e1dica tamb\u00e9m pode levar a uma percep\u00e7\u00e3o equivocada. \u00c9 o que ocorreu&nbsp;nos exemplos que apresentamos acima, sobre como os resultados podem ser distorcidos por fatos excepcionais, tais como a integraliza\u00e7\u00e3o do capital social ou um vultuoso investimento.<\/p>\n<p>Se o fluxo de caixa for acompanhado com frequ\u00eancia, elimina-se essa distor\u00e7\u00e3o ao identificar pontos fora da curva em contraposi\u00e7\u00e3o aos resultados mais consistentes e compat\u00edveis com a realidade da empresa.<\/p>\n<h2>Qual a import\u00e2ncia do fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>Como demonstramos, o fluxo de caixa permite fazer uma s\u00e9rie de an\u00e1lises estrat\u00e9gicas para a empresa. Destacamos as seguintes vantagens:<\/p>\n<ul>\n<li>re\u00fane informa\u00e7\u00f5es financeiras fundamentais para o neg\u00f3cio;<\/li>\n<li>antecipa riscos;<\/li>\n<li>aponta oportunidades;<\/li>\n<li>favorece a tomada de decis\u00f5es;<\/li>\n<li>funciona como um indicador de desempenho;<\/li>\n<li>indica alternativas de investimentos;<\/li>\n<li>revela a origem de problemas financeiros;<\/li>\n<li>serve para projetar resultados futuros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Entretanto, esses benef\u00edcios s\u00f3 ser\u00e3o obtidos de forma efetiva se o fluxo de caixa estiver sempre atualizado. Citamos que \u00e9 poss\u00edvel usar o fluxo para fazer compara\u00e7\u00f5es entre per\u00edodos. Mas como identificar semelhan\u00e7as ou diferen\u00e7as entre eles se as informa\u00e7\u00f5es n\u00e3o forem rigorosamente controladas.<\/p>\n<p>O que estamos sinalizando para voc\u00ea \u00e9 que \u00e9 fundamental manter os mesmo crit\u00e9rios de apura\u00e7\u00e3o dos dados. Isso s\u00f3 \u00e9 poss\u00edvel com o controle sistematizado dos dados. Por isso \u00e9 t\u00e3o importante estabelecer m\u00e9todos e processos de verifica\u00e7\u00e3o e atualiza\u00e7\u00e3o dos valores.<\/p>\n<h2>Quais os impactos pode trazer \u00e0 empresa?<\/h2>\n<p>O fluxo de caixa deve ser compreendido como uma ferramenta de melhoria da gest\u00e3o financeira da empresa. Para isso, precisa ser adotado estrategicamente para fazer proje\u00e7\u00f5es, para mensurar resultados e para realizar mudan\u00e7as.<\/p>\n<p>Essa aten\u00e7\u00e3o rende impactos positivos para a empresa. Vamos detalhar os principais!<\/p>\n<h3>Melhora a efici\u00eancia operacional<\/h3>\n<p>O fluxo de caixa \u00e9 uma esp\u00e9cie de diagn\u00f3stico das opera\u00e7\u00f5es da empresa. Todo o esfor\u00e7o feito para gerar receita \u00e9 sintetizado no relat\u00f3rio. De um lado, temos o faturamento obtido e, de outro, as decis\u00f5es financeiras que impactaram no desempenho.<\/p>\n<p>Custos diversos, modelo de financiamento e investimentos realizados interferem significativamente na receita gerada com vendas de produtos ou presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os. Dizemos que uma empresa se torna mais eficiente quando consegue produzir mais, consumindo menos recursos.<\/p>\n<p>A an\u00e1lise do fluxo de caixa evidencia essa situa\u00e7\u00e3o e leva a mudan\u00e7as que buscam reduzir os custos com objetivo de melhorar o rendimento do neg\u00f3cio. Assim, consegue-se melhorar a efici\u00eancia operacional.<\/p>\n<h3>Facilita a redu\u00e7\u00e3o de custos<\/h3>\n<p>Esse impacto \u00e9, basicamente, decorrente do anterior. Depois de analisar o fluxo de caixa, fica mais f\u00e1cil verificar quais custos podem ser reduzidos. Muitas vezes, as mudan\u00e7as s\u00e3o simples, mas geram resultados promissores.<\/p>\n<p>Por exemplo, se o pagamento a fornecedores est\u00e1 pesando no or\u00e7amento, \u00e9 poss\u00edvel negociar melhores condi\u00e7\u00f5es. Isso s\u00f3 ficar\u00e1 claro a partir da an\u00e1lise atenta do fluxo de caixa.<\/p>\n<p>O mesmo vale para os tributos. Se o fluxo de caixa indica um custo excessivo com pagamento de tributos, talvez seja interessante rever o planejamento tribut\u00e1rio, buscar recupera\u00e7\u00e3o de impostos e at\u00e9 mesmo mudar o regime tribut\u00e1rio da empresa.<\/p>\n<p>Gestores que se atentam aos dados do fluxo de caixa conseguem fazer uma redu\u00e7\u00e3o de custos inteligente. Isto \u00e9, que consegue diminuir as despesas sem prejudicar as opera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<h3>Controla o endividamento<\/h3>\n<p>Um dos aspectos destacados no fluxo de caixa \u00e9 o financiamento. Ou seja, como a empresa sustenta suas opera\u00e7\u00f5es. O financiamento pode ser por meio de capital pr\u00f3prio ou de terceiros. Neste caso, estamos falando de empr\u00e9stimos.<\/p>\n<p>Se n\u00e3o h\u00e1 um acompanhamento peri\u00f3dico do fluxo de caixa, os gestores podem perder a no\u00e7\u00e3o sobre o peso das d\u00edvidas sobre o rendimento da empresa. Acompanhar as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras por meio do fluxo de caixa \u00e9, tamb\u00e9m, uma forma de controlar o n\u00edvel de endividamento da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<h2>Quais s\u00e3o as principais informa\u00e7\u00f5es&nbsp;do fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>Antes de montar um fluxo de caixa \u00e9 fundamental compreender os componentes principais desse relat\u00f3rio. Como j\u00e1 sinalizamos, o fluxo de caixa deve ser dividido em tr\u00eas:<\/p>\n<ul>\n<li>fluxo de caixa das opera\u00e7\u00f5es;<\/li>\n<li>fluxo de caixa de investimento;<\/li>\n<li>fluxo de caixa de financiamento.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Agora, explicaremos quais dados devem ser considerados em cada uma dessas tr\u00eas \u00e1reas. Confira!<\/p>\n<h3>Fluxo de caixa das opera\u00e7\u00f5es&nbsp;(FCO)<\/h3>\n<p>No fluxo de caixa das opera\u00e7\u00f5es, o foco \u00e9 o resultado obtido por meio da atividade principal da empresa. Para isso, ele considera os seguintes dados:<\/p>\n<ul>\n<li>receitas;<\/li>\n<li>pagamento aos fornecedores;<\/li>\n<li>folha de pagamento;<\/li>\n<li>recolhimento tribut\u00e1rio.<\/li>\n<\/ul>\n<p>A receita representa a entrada de recursos enquanto todos os itens seguintes indicam desembolsos. No saldo, o fluxo de caixa das opera\u00e7\u00f5es apontar\u00e1 qual foi o lucro l\u00edquido das atividades operacionais.<\/p>\n<p>Provavelmente, voc\u00ea utiliza esse c\u00e1lculo para ao analisar o faturamento com a venda de produtos ou presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os. Desconsiderando os custos, conseguimos verificar o qual \u00e9 o percentual da receita obtida que efetivamente ser\u00e1 convertido em lucro.<\/p>\n<p>Entretanto, sinalizamos que h\u00e1 outros fatores que impactam o resultado. Ou seja, o caixa operacional \u00e9, de fato, muito importante, mas voc\u00ea ter\u00e1 um diagn\u00f3stico mais preciso se considerar todo o contexto financeiro da empresa.<\/p>\n<h3>Fluxo de caixa de investimento (FCI)<\/h3>\n<p>O fluxo de caixa de investimento \u00e9 um dos fatores que pode comprometer ou favorecer o resultado financeiro geral da empresa. Ele est\u00e1 centrado nos valores que foram adicionados ou retirados do caixa em virtude dos investimentos. Por isso, as informa\u00e7\u00f5es que devem ser inclu\u00eddas nessa etapa s\u00e3o duas:<\/p>\n<ul>\n<li>venda de ativos;<\/li>\n<li>compra de ativos.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Haver\u00e1 ingresso de dinheiro no caixa de investimento quando ocorrer a venda de algum ativo. Ele pode ser um ativo m\u00f3vel, como equipamento, ou im\u00f3vel, como terrenos ou galp\u00f5es. Isto \u00e9, a empresa est\u00e1 se desfazendo de um investimento feito anteriormente.<\/p>\n<p>Por outro lado, ocorrer\u00e1 a sa\u00edda de recursos do caixa de investimento quando ocorrer a compra de um determinado ativo. Da mesma forma, esse ativo pode ser m\u00f3vel ou im\u00f3vel. O custo do investimento, nesse caso, deve considerado como um desembolso.<\/p>\n<p>No saldo do caixa, o resultado ser\u00e1 positivo se, no per\u00edodo avaliado, a venda de ativos for superior \u00e0s aquisi\u00e7\u00f5es. E o saldo ser\u00e1 negativo quando ocorrer mais compras do que venda de ativos.<\/p>\n<h3>Fluxo de caixa de financiamento (FCF)<\/h3>\n<p>O fluxo de caixa de financiamento avalia a circula\u00e7\u00e3o de recursos decorrentes das opera\u00e7\u00f5es de financiamento (empr\u00e9stimos) ou do capital social. Dessa forma, devemos incluir os seguintes dados:<\/p>\n<ul>\n<li>realiza\u00e7\u00e3o de novos empr\u00e9stimos;<\/li>\n<li>amortiza\u00e7\u00e3o de empr\u00e9stimos;<\/li>\n<li>integraliza\u00e7\u00e3o de capital;<\/li>\n<li>pagamento de dividendos.<\/li>\n<\/ul>\n<p>A realiza\u00e7\u00e3o de novos empr\u00e9stimos e a integraliza\u00e7\u00e3o de capital injetam dinheiro no caixa de financiamento. J\u00e1 a amortiza\u00e7\u00e3o de empr\u00e9stimos e o pagamento de dividendos representam a sa\u00edda de dinheiro do caixa.<\/p>\n<h2>Como montar um fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>Agora que voc\u00ea j\u00e1 conhece as tr\u00eas partes principais do fluxo de caixa, podemos montar a estrutura que ser\u00e1 usada nos c\u00e1lculos. Faremos isso usando um exemplo hipot\u00e9tico, para facilitar a compreens\u00e3o. Abaixo, apresentamos o modelo compat\u00edvel com as opera\u00e7\u00f5es mensais de uma empresa. Confira!<\/p>\n<table border=\"1\" cellspacing=\"1\" cellpadding=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td><strong>Fluxo de caixa das opera\u00e7\u00f5es<\/strong><\/td>\n<td><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(+) Recebimento de clientes e outros<\/td>\n<td>R$ 760.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Pagamento aos fornecedores<\/td>\n<td>R$ 140.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Pagamento de funcion\u00e1rios<\/td>\n<td>R$ 85.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Pagamento de impostos<\/td>\n<td>R$ 62.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(=) Caixa l\u00edquido das atividades operacionais<\/strong><\/td>\n<td><strong>R$ 463.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table border=\"1\" cellspacing=\"1\" cellpadding=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td><strong>Fluxo de Caixa de Investimento<\/strong><\/td>\n<td><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(+) Venda de ativos<\/td>\n<td>&nbsp;R$ 85.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Compra de ativos<\/td>\n<td>&#8211; R$ 210.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(=) Caixa l\u00edquido das atividades de investimento<\/strong><\/td>\n<td><strong>&#8211; R$ 125.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table border=\"1\" cellspacing=\"1\" cellpadding=\"1\">\n<tbody>\n<tr>\n<td><strong>Fluxo de Caixa de Financiamento<\/strong><\/td>\n<td><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(+) Novos empr\u00e9stimos<\/td>\n<td>210.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Amortiza\u00e7\u00e3o de empr\u00e9stimos<\/td>\n<td>&nbsp;&#8211; R$ 25.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(+) Integraliza\u00e7\u00e3o de capital<\/td>\n<td>105.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td>(-) Pagamento de dividendos<\/td>\n<td>&#8211; 45.000,00<\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(=) Caixa l\u00edquido das atividades de financiamento<\/strong><\/td>\n<td><strong>&nbsp; &nbsp;R$ 245.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(=) Varia\u00e7\u00e3o l\u00edquida no caixa ou equivalentes<\/strong><\/td>\n<td><strong>R$ 583.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(+) Caixa no in\u00edcio do per\u00edodo<\/strong><\/td>\n<td><strong>R$ 95.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<tr>\n<td><strong>(=) Caixa no final do per\u00edodo<\/strong><\/td>\n<td><strong>R$ 678.000,00<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p>\u00c9 fundamental que a elabora\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa leve em considera\u00e7\u00e3o o per\u00edodo de refer\u00eancia. Ou seja, os caixas das opera\u00e7\u00f5es, dos investimentos e dos financiamentos precisam estar, rigorosamente, dentro do mesmo prazo de an\u00e1lise.<\/p>\n<p>Esse cuidado \u00e9 muito importante, pois garante que as informa\u00e7\u00f5es do relat\u00f3rio estar\u00e3o de acordo com a realidade da empresa no momento que se pretende analisar.<\/p>\n<h2>Como fazer a proje\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>O fluxo de caixa n\u00e3o serve apenas para representar a movimenta\u00e7\u00e3o financeira da empresa realizada em um determinado per\u00edodo. Esse instrumento pode e deve ser usado, tamb\u00e9m, para fazer proje\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<p>A proje\u00e7\u00e3o, ou previs\u00e3o, do fluxo de caixa \u00e9 estrat\u00e9gica para as empresas, pois facilita a tomada de decis\u00f5es em rela\u00e7\u00e3o aos fatores que podem comprometer o caixa da empresa. Al\u00e9m disso, serve como um importante instrumento para antever riscos.<\/p>\n<p>Mas como fazer a proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa de maneira correta? Para que a previs\u00e3o apresente informa\u00e7\u00f5es confi\u00e1veis, ela deve seguir alguns crit\u00e9rios. Vamos detalh\u00e1-los melhor. Acompanhe!<\/p>\n<h3>Defina objetivos<\/h3>\n<p>A proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa deve atender a uma necessidade de avalia\u00e7\u00e3o. Ou seja, o gestor deve saber exatamente o tipo de informa\u00e7\u00e3o que pretende obter. Em geral, a previs\u00e3o \u00e9 feita para orientar o processo decis\u00f3rio ou para organiza\u00e7\u00e3o financeira do per\u00edodo futuro.<\/p>\n<p>Vamos imaginar o caso de um&nbsp;empreendedor que pretende expandir seu neg\u00f3cio. Nessa situa\u00e7\u00e3o, ele ter\u00e1 que fazer investimentos. Mas de&nbsp;que forma esses investimentos v\u00e3o impactar o caixa da empresa? Se for necess\u00e1rio buscar financiamento, como a d\u00edvida, no longo prazo, pode comprometer o fluxo financeiro do neg\u00f3cio?<\/p>\n<p>A melhor maneira de encontrar respostas \u00e9 por meio da proje\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa. Na pr\u00e1tica, o empreendedor estar\u00e1 simulando os efeitos poss\u00edveis. Com base nessa an\u00e1lise, poder\u00e1 identificar se o momento \u00e9 ou n\u00e3o oportuno para fazer um grande investimento.<\/p>\n<p>Outro objetivo atrelado \u00e0 proje\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa \u00e9 a organiza\u00e7\u00e3o financeira da empresa. Desembolsos financeiros s\u00e3o inerentes \u00e0 gest\u00e3o do neg\u00f3cio. Como demonstramos no modelo de fluxo de caixa, o empreendimento realiza o pagamento de funcion\u00e1rio, fornecedores, impostos e de d\u00edvidas, entre outros&nbsp;desembolsos. S\u00e3o custos necess\u00e1rios que precisam ser honrados pela organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Prever resultados \u00e9 uma forma de identificar a capacidade de pagamento da empresa. Assim, \u00e9 interessante que a proje\u00e7\u00e3o seja feita para que os gestores consigam ajustar o or\u00e7amento sem comprometer as opera\u00e7\u00f5es. Isso pode ser alcan\u00e7ado, por exemplo, negociando melhor com fornecedores, reduzindo custos, renegociando d\u00edvidas, entre outras solu\u00e7\u00f5es poss\u00edveis.<\/p>\n<p>A proje\u00e7\u00e3o de caixa, portanto, precisa atender a um prop\u00f3sito. Dessa forma, o gestor far\u00e1 uma an\u00e1lise precisa e adequada \u00e0s respostas que est\u00e1 buscando.<\/p>\n<h3>Estabele\u00e7a par\u00e2metros confi\u00e1veis<\/h3>\n<p>Sabendo o que se quer descobrir por meio da proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa, vem outro desafio: definir quais dados ser\u00e3o usados na proje\u00e7\u00e3o. O empreendedor precisa ter par\u00e2metros confi\u00e1veis, ou seja, informa\u00e7\u00f5es que sejam compat\u00edveis com a realidade financeira da empresa.<\/p>\n<p>Se a previs\u00e3o considerar que receitas muito superiores \u00e0 m\u00e9dia do neg\u00f3cio, a an\u00e1lise ficar\u00e1 comprometida. A melhor forma de evitar essa falha \u00e9 verificar o desempenho financeiro m\u00e9dio realizado em um per\u00edodo de tempo razo\u00e1vel. Por exemplo, os \u00faltimos seis meses.<\/p>\n<p>Gestores que t\u00eam um bom controle mensal do fluxo de caixa, podem usar as informa\u00e7\u00f5es de um semestre para verificar qual \u00e9 a receita m\u00e9dia e, tamb\u00e9m, quais s\u00e3o os custos m\u00e9dios com pagamentos rotineiros, como trabalhadores, fornecedores e impostos.<\/p>\n<p>O risco de projetar o fluxo de caixa com base em um per\u00edodo espec\u00edfico \u00e9 o de que o resultado usado como refer\u00eancia seja um ponto fora da curva. No m\u00eas anterior, por exemplo, o resultado de vendas pode ter sido excepcional por conta de algum fator muito peculiar, como datas comemorativas. O c\u00e1lculo da m\u00e9dia para um prazo maior diminui consideravelmente esse tipo de distor\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<h3>Trabalhe com diferentes cen\u00e1rios<\/h3>\n<p>\u00c9 importante, ainda, projetar cen\u00e1rios diferentes. Preferencialmente, um cen\u00e1rio realista (aquele que est\u00e1 mais alinhado aos resultados recorrentes da empresa), um cen\u00e1rio otimista e um cen\u00e1rio pessimista. Assim, fica mais f\u00e1cil prever respostas a cada uma dessas situa\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<h3>Fique atento \u00e0s mudan\u00e7as<\/h3>\n<p>A proje\u00e7\u00e3o de fluxo de caixa diz respeito ao desempenho financeiro no futuro. Entre a proje\u00e7\u00e3o e a realiza\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa, podem ocorrer mudan\u00e7as que v\u00e3o modificar a previs\u00e3o. Por isso, \u00e9 importante rever as proje\u00e7\u00f5es sempre que houver algum fato novo.<\/p>\n<h2>Como pode ser feita a confer\u00eancia do previsto e realizado?<\/h2>\n<p>A <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/conciliacao-bancaria\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a> \u00e9 a melhor maneira de fazer a confer\u00eancia entre movimenta\u00e7\u00f5es financeiras&nbsp;previstas e realizadas. Vamos explicar direitinho como funciona, partindo do conceito.<\/p>\n<blockquote><p>Concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 a compara\u00e7\u00e3o entre os registros financeiros da empresa e o saldo em conta-corrente.<\/p><\/blockquote>\n<p>Dessa forma, os valores que est\u00e3o registrados em relat\u00f3rios precisam ser compat\u00edveis com o que foi efetivamente creditado ou debitado das contas-correntes da empresa.<\/p>\n<p>Para que esse acompanhamento seja feito com maior agilidade e efici\u00eancia, o recomendado \u00e9 manter um controle de caixa di\u00e1rio. Muita aten\u00e7\u00e3o neste ponto: controle de caixa \u00e9 diferente do fluxo de caixa.<\/p>\n<p>O fluxo, como descrevemos anteriormente, verifica o desempenho financeiro da empresa considerando todas as esferas que impactam o or\u00e7amento da organiza\u00e7\u00e3o, ou seja, operacional, investimentos e financiamento. Assim, \u00e9 um relat\u00f3rio que se aplica melhor \u00e0s an\u00e1lises mensais&nbsp;e anuais.<\/p>\n<p>O controle de caixa, por sua vez, acompanha as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras rotineiras da empresa, registrando entrada e sa\u00edda de recursos diariamente ou, dependendo do modelo de neg\u00f3cios, semanalmente.<\/p>\n<p>Portanto, o controle de caixa gera os dados que far\u00e3o parte do fluxo de caixa. Se essas informa\u00e7\u00f5es forem conferidas com frequ\u00eancia, os apontamentos do fluxo de caixa ser\u00e3o mais confi\u00e1veis.<\/p>\n<p>A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pode ser feita em quatro passos:<\/p>\n<ol>\n<li>fa\u00e7a a previs\u00e3o das contas a pagar e a receber;<\/li>\n<li>registre as opera\u00e7\u00f5es financeiras assim que houver ingresso ou sa\u00edda de recursos do caixa;<\/li>\n<li>compare, ao final do dia (ou do per\u00edodo a ser verificado), se o saldo banc\u00e1rio corresponde com o saldo do controle de caixa;<\/li>\n<li>em caso de inconsist\u00eancias, fa\u00e7a a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, comparando cada item registrado com o respectivo lan\u00e7amento banc\u00e1rio.<\/li>\n<\/ol>\n<p>\u00c9 uma tarefa que, se for feita manualmente, exigir\u00e1 muito tempo de dedica\u00e7\u00e3o e estar\u00e1 sujeita a falhas humanas. Por isso, \u00e9 t\u00e3o importante usar ferramentas de <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/automacao-financeira\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">automa\u00e7\u00e3o financeira<\/a>.<\/p>\n<h2>Como fazer um controle eficiente do fluxo de caixa?<\/h2>\n<p>Pronto para colocar em pr\u00e1tica tudo o que aprendeu sobre fluxo de caixa? Calma, ainda faltam alguns detalhes importantes. Para que esse controle seja eficiente \u00e9 importante adotar alguns cuidados.<\/p>\n<p>Como citamos desde o in\u00edcio deste artigo, o fluxo de caixa ser\u00e1 um aliado importante na gest\u00e3o da empresa se estiver amparado por dados confi\u00e1veis. A principal aten\u00e7\u00e3o que voc\u00ea deve ter, portanto, est\u00e1 relacionada \u00e0s informa\u00e7\u00f5es que ser\u00e3o usadas na elabora\u00e7\u00e3o do fluxo. Confira as dicas que elencamos abaixo:<\/p>\n<ul>\n<li>automatize processos sempre que for poss\u00edvel;<\/li>\n<li>escolha um per\u00edodo para controlar;<\/li>\n<li>conhe\u00e7a o saldo de todas as contas da empresa;<\/li>\n<li>registre todas as contas a pagar e a receber;<\/li>\n<li>atualize o fluxo de caixa;<\/li>\n<li>compare resultados;<\/li>\n<li>analise e corrija o planejamento financeiro.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Como j\u00e1 sinalizamos, a automa\u00e7\u00e3o financeira, atualmente, \u00e9 a grande aliada das empresas dos mais variados segmentos. Softwares voltados para essa finalidade fazem a integra\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es, favorecem a <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/dicas-praticas-para-melhorar-a-gestao-de-recebiveis\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">gest\u00e3o de receb\u00edveis<\/a>&nbsp;e apresentam relat\u00f3rios detalhados, muito importantes na tomada de decis\u00f5es.<\/p>\n<p>A <a href=\"https:\/\/www.equals.com.br\/blog\/evolucao-dos-meios-de-pagamento\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">evolu\u00e7\u00e3o dos meios de pagamento<\/a> \u00e9 prova de que os recursos tecnol\u00f3gicos simplificaram as rela\u00e7\u00f5es de consumo. Nesse novo contexto, fazer o controle manual do fluxo de caixa n\u00e3o faz mais sentido, n\u00e3o \u00e9 mesmo? O ganho de efici\u00eancia na gest\u00e3o financeira passa, necessariamente, pela automa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n<p>Agora que voc\u00ea conhece melhor a estrutura do fluxo de caixa, assine a nossa newsletter e receba gratuitamente todos os nossos conte\u00fados sobre gest\u00e3o de neg\u00f3cios.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/conteudo.equals.com.br\/webinar-split-de-pagamento?utm_medium=artigo&amp;utm_campaign=fluxo_de_caixa_saiba_como_fazer_o_controle_eficiente_na_empresa\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><img decoding=\"async\" class=\"alignnone size-full wp-image-1780\" style=\"width: 100%!important;\" src=\"https:\/\/www.equals.com.br\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/Inscri\u00e7\u00e3o-Webinar-Split-de-Pagamentos-Um-case-Equals-Pagar.me_.png\"><\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Controlar movimenta\u00e7\u00f5es financeiras \u00e9 o primeiro passo para o sucesso econ\u00f4mico de uma empresa. 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