{"id":1564,"date":"2018-09-03T13:22:47","date_gmt":"2018-09-03T16:22:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.equals.com.br\/passo-a-passo-como-fazer-conciliacao-bancaria\/"},"modified":"2025-07-16T11:33:54","modified_gmt":"2025-07-16T14:33:54","slug":"passo-a-passo-como-fazer-conciliacao-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/equals.com.br\/en\/blog\/passo-a-passo-como-fazer-conciliacao-bancaria\/","title":{"rendered":"Passo a passo: como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria"},"content":{"rendered":"

Ficar sem recursos \u00e9 um dos principais motivos que levam empresas \u00e0 fal\u00eancia<\/a>. As raz\u00f5es para isso podem ser v\u00e1rias, mas todas se relacionam com a aus\u00eancia de uma gest\u00e3o financeira eficiente. Para evitar esse problema, \u00e9 fundamental contar com ferramentas que auxiliem no controle da sa\u00fade financeira do neg\u00f3cio.<\/p>\n

Pensando nisso, apresentamos, neste post, um dos instrumentos mais importantes para isso. Descubra, a seguir, o que \u00e9 e como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, al\u00e9m de conhecer sua import\u00e2ncia para a gest\u00e3o empresarial. N\u00e3o perca!<\/p>\n

O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e qual a sua import\u00e2ncia?<\/h2>\n

Concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 um procedimento de compara\u00e7\u00e3o entre as informa\u00e7\u00f5es financeiras registradas internamente pela empresa e os valores presentes nos extratos banc\u00e1rios da organiza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

O objetivo dessa atividade \u00e9 confirmar que o cr\u00e9dito de vendas e o d\u00e9bito de contas a pagar realmente aconteceram como previsto. Entre os benef\u00edcios proporcionados pela concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, est\u00e3o a previs\u00e3o correta de fluxo de caixa e o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio alinhado \u00e0 realidade do neg\u00f3cio e com mais chances de sucesso.<\/p>\n

Para isso, \u00e9 necess\u00e1rio analisar os lan\u00e7amentos, as datas e os saldos para saber se existem inconsist\u00eancias. Caso existam, \u00e9 preciso identificar os motivos que as causaram e corrigir o que for necess\u00e1rio.<\/p>\n

As diverg\u00eancias podem existir por v\u00e1rias raz\u00f5es, a exemplo de vendas duplicadas, taxas incorretas, fraudes, desvios, cancelamentos, chargebacks<\/a> e muito mais. Esses eventos podem acontecer em empresas de diferentes portes, desde microempreendedores at\u00e9 multinacionais, e \u00e1reas de atua\u00e7\u00e3o, como varejo, servi\u00e7os e e-commerce.<\/p>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 muito importante para ter certeza de que as movimenta\u00e7\u00f5es financeiras da empresa est\u00e3o ocorrendo como previsto e identificar acontecimentos que podem prejudicar a sa\u00fade financeira da organiza\u00e7\u00e3o, como as fraudes.<\/p>\n

Em rela\u00e7\u00e3o \u00e0\u00a0periodicidade de execu\u00e7\u00e3o da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, quanto menor for o prazo para confer\u00eancia, melhor ser\u00e1 a gest\u00e3o financeira<\/a>. Dessa maneira, seu time de contabilidade poder\u00e1 contar com informa\u00e7\u00f5es atualizadas constantemente e identificar diverg\u00eancias assim que elas acontecerem.<\/p>\n

Como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

Agora que voc\u00ea j\u00e1 sabe o que \u00e9 e qual a import\u00e2ncia da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, apresentaremos, a seguir, alguns passos para\u00a0colocar essa a\u00e7\u00e3o em pr\u00e1tica.<\/p>\n

Lance movimenta\u00e7\u00f5es diariamente<\/h3>\n

Uma das etapas fundamentais para realizar uma concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria eficiente \u00e9 o lan\u00e7amento di\u00e1rio das movimenta\u00e7\u00f5es financeiras. Esse processo \u00e9 importante para ter certeza de que todas as entradas e sa\u00eddas de dinheiro da empresa s\u00e3o registradas e poder\u00e3o ser conciliadas posteriormente.<\/p>\n

Por isso, \u00e9 necess\u00e1rio incluir todo e qualquer valor que entra e sai de todas as contas banc\u00e1rias da organiza\u00e7\u00e3o. Recebimentos de clientes, contas fixas, pagamentos de fornecedores, taxas banc\u00e1rias, empr\u00e9stimos, pagamento de sal\u00e1rios e impostos s\u00e3o apenas alguns exemplos de valores que devem ser registrados por seu time financeiro.<\/p>\n

Fique atento \u00e0s datas de registro que devem ser correspondentes \u00e0 previs\u00e3o de entrada ou sa\u00edda. Se voc\u00ea fizer uma venda no cr\u00e9dito hoje, por exemplo, essa entrada deve aparecer no registro apenas daqui a 30 dias, quando o valor ser\u00e1 realmente creditado \u00e0 empresa.<\/p>\n

Para ter um controle mais completo, al\u00e9m da data da transa\u00e7\u00e3o, voc\u00ea deve incluir os remetentes e destinat\u00e1rios das movimenta\u00e7\u00f5es. Se puder organizar os lan\u00e7amentos por categorias, ser\u00e1 poss\u00edvel ter uma vis\u00e3o mais ampla da situa\u00e7\u00e3o financeira da empresa, identificando onde est\u00e3o os maiores custos e quais valores podem ser otimizados para gerar melhores resultados.<\/p>\n

Verifique o saldo no extrato banc\u00e1rio<\/h3>\n

Depois de ter um registro de movimenta\u00e7\u00f5es de entradas e sa\u00eddas atualizado, o pr\u00f3ximo passo para fazer a concilia\u00e7\u00e3o \u00e9 comparar os saldos iniciais e finais do controle interno com aqueles encontrados nos extratos banc\u00e1rios.<\/p>\n

Para garantir um controle financeiro<\/a> eficiente, tamb\u00e9m \u00e9 importante que essa tarefa seja feita diariamente. Funcion\u00e1rios respons\u00e1veis pelo caixa da empresa devem fazer essa verifica\u00e7\u00e3o no in\u00edcio ou no final do dia.<\/p>\n

Confira os detalhes dos lan\u00e7amentos<\/h3>\n

Al\u00e9m dos saldos, outra compara\u00e7\u00e3o importante diz respeito aos detalhes dos lan\u00e7amentos de entrada e sa\u00edda. \u00c9 preciso verificar se as transa\u00e7\u00f5es dos extratos banc\u00e1rios ocorrem na data correta, evitando multas por atraso, por exemplo, e com os valores previstos pela equipe financeira da empresa.<\/p>\n

Essa a\u00e7\u00e3o \u00e9 imprescind\u00edvel para ter certeza de que tudo que estava previsto efetivamente entrou ou saiu dos cofres da organiza\u00e7\u00e3o e de que n\u00e3o\u00a0existem lan\u00e7amentos n\u00e3o identificados que podem ser incoerentes.<\/p>\n

Corrija as diferen\u00e7as nos lan\u00e7amentos<\/h3>\n

O pr\u00f3ximo passo ap\u00f3s realizar as compara\u00e7\u00f5es entre as previs\u00f5es internas e o que efetivamente foi computado pelos bancos \u00e9 corrigir as diverg\u00eancias encontradas. Essa a\u00e7\u00e3o \u00e9 importante para saber os motivos pelos quais elas ocorreram e permitir que o controle interno esteja de acordo com a realidade financeira da empresa.<\/p>\n

Algumas das causas mais comuns para as diverg\u00eancias s\u00e3o valores n\u00e3o previstos, como tarifas banc\u00e1rias, impostos, taxas de operadoras de cart\u00f5es, transa\u00e7\u00f5es de cart\u00f5es n\u00e3o processadas ou compensadas, descontos e multas.<\/p>\n

Diverg\u00eancias ou aus\u00eancias de valores devem ser corrigidas no controle interno para que os lan\u00e7amentos e saldos sejam id\u00eanticos ao que realmente se encontra nos cofres da empresa. Cobran\u00e7as indevidas de bancos e operadoras\u00a0de cart\u00f5es devem ser questionadas.<\/p>\n

Para ter um controle eficiente e poder realizar essa corre\u00e7\u00e3o de inconsist\u00eancias da melhor forma, \u00e9 fundamental armazenar notas fiscais, comprovantes de pagamento, extratos e outros documentos cont\u00e1beis.<\/p>\n

Utilize uma ferramenta de gest\u00e3o financeira<\/h3>\n

Como voc\u00ea pode perceber, as etapas anteriores podem demandar muito tempo dos funcion\u00e1rios da sua empresa. Al\u00e9m disso, o trabalho de lan\u00e7amento e compara\u00e7\u00e3o de valores, quando realizado por pessoas em planilhas, pode resultar em falhas, como erros de digita\u00e7\u00e3o e esquecimento.<\/p>\n

Por isso, \u00e9 fundamental contar com um sistema de gest\u00e3o financeira<\/a> para registrar as movimenta\u00e7\u00f5es e fazer a concilia\u00e7\u00e3o automaticamente. Em um \u00fanico software, por exemplo, \u00e9 poss\u00edvel reunir dados de diferentes meios de pagamento, gerenciar o fluxo de caixa, acompanhar cancelamentos e chargebacks e muito mais. Assim, voc\u00ea ter\u00e1 mais produtividade e melhor controle financeiro.<\/p>\n

Neste post, voc\u00ea aprendeu como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e a import\u00e2ncia dessa ferramenta para a gest\u00e3o financeira das empresas. Para garantir que todas as movimenta\u00e7\u00f5es de entrada e sa\u00edda ser\u00e3o registradas corretamente e automatizar<\/a> o processo de concilia\u00e7\u00e3o, voc\u00ea deve contar com uma ferramenta de gest\u00e3o financeira.<\/p>\n

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